Khóa học đầu tư 4.0 với Crypto

Curve là gì? Tìm hiểu đặc điểm của sàn Curve Finance

Curve là gì? Tìm hiểu đặc điểm của sàn Curve Finance

Không phải ai cũng biết sàn Curve là gì dù gần đây sàn này đang có nhiều bước tiến nổi bật. Đáp án sẽ được bật mí, đừng bỏ qua.

Dù xuất phát điểm là một dự án ít tên tuổi, Curve Finance đã nhanh chóng khẳng định vai trò và vị thế của mình khi trở thành một trong những giao thức quan trọng nhất trong hệ sinh thái DeFi của Ethereum. Đằng sau câu chuyện này là nhiều điều thú vị mà CIC sẽ gửi đến bạn trong bài viết sau. Hãy cùng CIC tìm hiểu Curve là gì ngay bây giờ!

Curve là gì? Tìm hiểu về sàn Curve Finance

Curve là một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) chủ yếu giao dịch các loại stablecoin và token có giá trị gần đến nhau. Mục tiêu chính của Curve là tạo ra môi trường giao dịch có tính thanh khoản cao và chi phí thấp cho người dùng.

Sàn sử dụng mô hình AMM (Automated Market Makers) thay vì phương thức giao dịch theo lệnh như các sàn truyền thống, nhờ đó cung cấp giải pháp chuyển đổi giữa các stablecoin một cách nhanh chóng và hiệu quả hơn.

Sàn Curve Finance được thành lập vào năm 2020 và nhanh chóng trở thành một trong những nền tảng tài chính phi tập trung DeFi (Decentralized Finance) phổ biến và đáng tin cậy nhất. Sàn đã đóng góp quan trọng vào việc cung cấp giải pháp thanh khoản và giao dịch ổn định cho người dùng DeFi.

Tìm hiểu thêm: Các đồng stablecoin lớn nhất hiện nay

Curve là gì
Curve tạo ra môi trường giao dịch có tính thanh khoản cao và chi phí thấp cho người dùng

Tìm hiểu về CRV token

Sau khi đã giải quyết câu hỏi Curve là gì, CIC sẽ tiếp tục giới thiệu về CRV token. Đây là token mà Curve Finance sử dụng để quản trị và điều hành cộng đồng. Người nắm giữ CRV có thể tham gia bỏ phiếu và quyết định các vấn đề liên quan đến sự phát triển của Curve. Tuy nhiên, giống như các đồng tiền mã hóa khác, giá trị của CRV vẫn biến động theo thị trường và tiềm ẩn rủi ro nếu giá giảm mạnh.

Thông tin cơ bản về CRV token

  • Tên token: Curve Finance.
  • Ký hiệu: CRV.
  • Blockchain: Ethereum.
  • Contract: 0xD533a949740bb3306d119CC777fa900bA034cd52.
  • Loại: Tiện ích, quản trị.
  • Tiêu chuẩn: ERC-20.
  • Tổng cung tối đa: 3.303.030.299 CRV.
  • Tổng cung: 2.019.368.218 CRV.
  • Cung lưu thông: 879.150.567 CRV.

Chức năng chính

CRV token là một token quản trị, có nghĩa là nó được sử dụng để quyết định Curve về các vấn đề quản lý và phát triển của dự án. Những quyết định này có thể bao gồm cải tiến giao diện người dùng, thay đổi chiến lược hoặc các biện pháp quản lý rủi ro.

Phân phối

CRV token ban đầu được phân phối thông qua một mô hình “yield farming” của dự án Curve. Trong đó, người dùng có thể kiếm được CRV bằng cách cung cấp thanh khoản (liquidity) vào các cặp giao dịch trên Curve. Về sau thì CRV đã được niêm yết trên nhiều sàn giao dịch Crypto lớn để người dùng có thể tự do mua bán và giao dịch.

Sơ đồ phân phối CRV token
Sơ đồ phân phối CRV token

Sự phát triển của CRV

CRV token không chỉ có giá trị trong việc tham gia vào quyết định của cộng đồng, mà còn có thể được giao dịch trên thị trường mở và sử dụng như một loại tài sản đầu tư. Giá trị của CRV có thể biến đổi theo thời gian tùy thuộc vào sự phát triển và sự quan tâm từ cộng đồng.

  • Ban đầu khi ra mắt năm 2020, CRV chủ yếu được phân phối thông qua hoạt động yield farming trên Curve.
  • Năm 2021, CRV được niêm yết trên các sàn lớn như Coinbase, Binance, Huobi để giao dịch tự do. Điều này giúp tăng thanh khoản và sự quan tâm đối với token.
  • Đội ngũ Curve liên tục cải tiến phiên bản mới v1, v2… với nhiều tính năng mới, qua đó thu hút người dùng và vốn đầu tư.
  • Tính đến đầu tháng 10/2023, vốn hóa thị trường của token này là 421,33 triệu USD, đứng thứ 76 trên thị trường Crypto theo Coinmarketcap.
  • Hiện CRV đang lan rộng sang các dự án liên quan như Avenues, Convex để phục vụ nhiều mục đích hơn.
  • Dự kiến tương lai, CRV sẽ còn phát triển mạnh hơn khi Curve tiếp tục mở rộng hệ sinh thái DeFi.

Các sản phẩm của sàn Curve là gì?

Curve Finance

Đây là sản phẩm chủ lực, hỗ trợ người dùng giao dịch các đồng stablecoin với phí rất thấp, chỉ 0,04%. Ngoài ra, người dùng còn có thể cung cấp liquidity vào các pool để kiếm lãi.

Curve Kiln

Curve Kiln hỗ trợ đóng gói các đồng tiền số mới theo chuẩn ERC-20 thông qua smart contract wrappers. Điều này giúp các coin/token có thể nhanh chóng được triển khai và giao dịch trên Curve, mở rộng khả năng của nền tảng. Đồng thời, Kiln còn quản lý việc triển khai và vận hành các token này.

Smart contract wrappers là các hợp đồng thông minh đóng gói các tài sản số theo chuẩn ERC-20 để hoạt động trên Ethereum.

Curve pools

Hiện có nhiều pool cho phép giao dịch đa dạng stablecoin với tổng khoản đầu tư lớn. Pool 3pool DAIUSDCUSDT là một trong những pool phổ biến nhất.

Curve Vote

Curve Vote cho phép người nắm giữ token CRV dễ dàng theo dõi các đề xuất quan trọng và bỏ phiếu thông qua giao diện đơn giản của ứng dụng.

Giao diện của một lựa chọn bỏ phiếu
Giao diện của một lựa chọn bỏ phiếu

Curve Converter

Công cụ chuyển đổi nhanh giữa stablecoin với phí rẻ, giúp người dùng dễ dàng quản lý và sử dụng các đồng stablecoin.

Curve Widget

Phần tử nhỏ gọn giúp các dự án DeFi khác dễ dàng tích hợp giao dịch Curve trực tiếp, mang lại trải nghiệm tốt hơn.

Điểm nổi bật của Curve là gì?

Không phải tự nhiên mà nhiều người lại tìm hiểu Curve là gì. Lý do là bởi sàn này có nhiều ưu điểm đáng chú ý, từ đó thu hút sự chú ý của cộng đồng.

Tính thanh khoản cao

Curve cung cấp khả năng chuyển đổi nhanh như chớp giữa các đồng tiền ổn định hàng đầu như USDC, DAI, USDT nhờ lượng thanh khoản dồi dào.

Không cần KYC

Curve Finance không yêu cầu người dùng cung cấp thông tin cá nhân và tuân thủ quy định KYC (Know Your Customer). Điều này đồng nghĩa với việc đăng ký và sử dụng sàn dễ dàng hơn cho nhiều người dùng.

Phiên bản giao dịch tức thì và hoàn toàn phi tập trung

Curve cung cấp phiên bản giao dịch tức thì và hoàn toàn phi tập trung, cho phép người dùng kiểm soát tài sản của họ và thực hiện giao dịch mà không cần phải nhờ vào một bên thứ ba trung gian.

Tập trung vào đồng có giá trị tương đương

Sàn xoay quanh giao dịch các đồng tiền số ổn định giá để giảm thiểu chênh lệch, đem lại trải nghiệm trao đổi suôn sẻ hơn cho người dùng.

Ưu điểm của Curve là tập trung vào stablecoin và token ít biến động
Ưu điểm của Curve là tập trung vào stablecoin và token ít biến động

Chi phí sàn Curve

Sàn Curve không hỗ trợ thanh toán bằng tiền pháp định (fiat). Người dùng phải sử dụng sàn khác hỗ trợ fiat để mua tiền mã hóa trước khi giao dịch trên Curve.

Curve thu 2 loại phí: phí swap và phí rút tiền.

  • Phí swap là một khoản phí nhỏ thu cho mỗi giao dịch trên nền tảng, hiện là 0,04% đối với hầu hết các pools trên Ethereum và 0,1% đối với hầu hết các pools trên Polygon. Phí này sẽ được trừ trực tiếp vào số token giao dịch để thưởng cho những người cung cấp thanh khoản (liquidity providers) vì sự đóng góp của họ.
  • Phí rút tiền: Khi rút tiền, người dùng có thể phải trả phí rút, tùy vào từng pools. Phí này khuyến khích người dùng giữ tiền lâu hơn trong pools, giảm rủi ro rút tiền đột ngột làm mất cân bằng pools. Phí rút dao động từ 0,01% đến 0,5% tùy số tiền rút.

Người dùng còn phải trả phí gas trên Ethereum hoặc phí mạng trên Polygon tùy giao dịch. Các phí này do mạng quy định. Phí Curve thấp so với các sàn khác, hấp dẫn người giao dịch muốn giảm chi phí.

So sánh Curve Finance và Uniswap

Curve Finance và Uniswap đều nhắm tới mục tiêu cho phép người dùng trao đổi Crypto một cách tự động. Tuy nhiên, cách hoạt động của chúng thực tế lại có điểm khác nhau.

Khi bạn quyết định thực hiện giao dịch trên Uniswap giữa các cặp stablecoin, hệ thống sẽ tạo ra hai giao dịch tức thì:

  • Đầu tiên, bạn sẽ chuyển đổi stablecoin 1 sang Ethereum (ETH).
  • Tiếp theo, ETH sẽ được sử dụng để chuyển đổi thành stablecoin 2.

Kết quả là bạn sẽ phải trả phí giao dịch hai lần, làm tăng tổng chi phí giao dịch.

Mặc dù mang đến các lợi ích tương tự cho nhà cung cấp thanh khoản, nhưng Curve lại không chịu ảnh hưởng của hiện tượng tổn thất tạm thời (impermanent loss) như Uniswap. Uniswap thực hiện giao dịch trực tiếp với ETH, nếu giá ETH thay đổi mạnh thì sẽ dẫn đến rủi ro mất mát. Ngược lại, Curve chỉ tập trung giao dịch giữa các stablecoin ổn định nên không bị ảnh hưởng bởi biến động giá của ETH.

Curve hiện tại đang cho thấy nhiều ưu điểm hơn Uniswap
Curve hiện tại đang cho thấy nhiều ưu điểm hơn Uniswap

Do đó, Curve giúp nhà cung cấp thanh khoản tránh được rủi ro impermanent loss mà Uniswap có thể gặp phải. Đây cũng là lý do nhiều người đánh giá cao Curve hơn Uniswap đối với giao dịch stablecoin.

Với tính thanh khoản cao, cách thức giao dịch khác biệt và sự cải tiến sản phẩm/dịch vụ của đội ngũ phát triển, Curve Finance đã nhanh chóng trở thành một phần quan trọng trong hệ sinh thái DeFi. Hy vọng những chia sẻ của CIC trên đây đã giúp bạn hiểu Curve là gì và cung cấp những thông tin hữu ích cho việc đầu tư của bạn.

CIC

Bài viết liên quan:

Bắt đầu hành trình trở thành bậc thầy Crypto ngay hôm nay

Chúng tôi đã giúp hơn 3.000 thành viên đầu tư thành công với hơn 500 thành viên đạt cấp độ Crypto Master