Bạn cần tìm hiểu chứng chỉ quỹ là gì và cách đầu tư chứng chỉ quỹ cũng như những thông tin liên quan trước khi bỏ tiền vào nó.
Chứng chỉ quỹ là gì? Đây là một câu hỏi khá phổ biến trong giới đầu tư. Trong bài viết sau, tôi sẽ giới thiệu tất cả những thông tin bạn cần biết về loại hình đầu tư này, từ chứng chỉ quỹ là gì, cách đầu tư đúng đắn đến một số cái tên uy tín để lựa chọn. Khám phá ngay!
Chứng chỉ quỹ là gì?
Chứng chỉ quỹ là gì? Đây là một dạng tài sản tài chính biểu thị quyền sở hữu một phần trong một quỹ đầu tư tập trung. Quỹ đầu tư này được quản lý bởi một tổ chức chuyên nghiệp, thường là một công ty quản lý quỹ, có nhiệm vụ thu thập tiền góp vốn từ các nhà đầu tư và đầu tư vào một loạt các tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi ngân hàng…
Khi đầu tư chứng chỉ quỹ, bạn mua một phần của quỹ và nhận được chứng chỉ thể hiện quyền sở hữu. Giá trị của chứng chỉ quỹ thay đổi dựa trên hiệu suất của các tài sản trong quỹ. Mục tiêu khi đầu tư chứng chỉ quỹ là đa dạng hóa rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận thông qua việc đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau.
Đầu tư chứng chỉ quỹ là gì?
Đầu tư chứng chỉ quỹ là gì? Đó là việc đầu tư vào một loại quỹ đầu tư thu thập vốn từ nhiều nhà đầu tư và sử dụng số tiền này để đầu tư vào tập hợp các tài sản tài chính khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi ngân hàng, và nhiều loại tài sản khác. Nhà quản lý quỹ chịu trách nhiệm quản lý và định hướng các khoản đầu tư này dựa trên mục tiêu và chiến lược của quỹ. Người đầu tư mua chứng chỉ quỹ sẽ sở hữu một phần trong quỹ và chia sẻ lợi nhuận và rủi ro tương ứng với tỷ lệ đó.
Chứng chỉ quỹ cung cấp cho nhà đầu tư sự đa dạng hóa về tài sản và quản lý chuyên nghiệp từ phía nhà quản lý quỹ. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro so với việc đầu tư trực tiếp vào một loại tài sản cụ thể. Đối với những người không có kiến thức sâu về thị trường tài chính, đầu tư chứng chỉ quỹ cũng cung cấp cơ hội tham gia vào thị trường tài chính mà không yêu cầu kiến thức chuyên sâu.
Nên đầu tư chứng chỉ quỹ nào?
Quyết định nên đầu tư chứng chỉ quỹ nào phụ thuộc vào mục tiêu tài chính và tình hình cá nhân của bạn. Dưới đây, tôi sẽ đưa ra một số loại chứng chỉ quỹ phổ biến mà bạn có thể xem xét.
VINACAPITAL-VESAF
Chứng chỉ quỹ VINACAPITAL-VESAF ra đời từ VinaCapital, một trong những tên tuổi hàng đầu trong lĩnh vực quản lý tài sản tại Việt Nam, có hơn 20 năm kinh nghiệm chuyên sâu trong lĩnh vực đầu tư.
Quỹ tập trung đầu tư vào các doanh nghiệp vừa và nhỏ với tiềm năng tăng trưởng vượt trội. VINACAPITAL-VESAF đã ghi nhận mức lợi nhuận bình quân hằng năm 26,63% trong 3 năm gần đây, đứng đầu danh sách chứng chỉ quỹ với hiệu suất đáng chú ý.
VINACAPITAL-VEOF
Chứng chỉ quỹ VINACAPITAL-VEOF do tập đoàn tài chính đa ngành VinaCapital phát hành. Định hướng chiến lược của quỹ là ưu tiên các cổ phiếu lĩnh vực công nghệ, ngân hàng tiềm năng.
Quỹ liên tục có kết quả đầu tư ấn tượng với mức tăng trưởng gần 20%/năm trong 3 năm gần đây, xứng đáng là sự lựa chọn hàng đầu với mục tiêu sinh lời bền vững. Với thế mạnh nắm bắt cơ hội đầu tư tốt, VEOF hứa hẹn tiếp tục mang lại giá trị cho nhà đầu tư trong tương lai.
VCBF-BCF
Quỹ chứng chỉ BCF do Vietcombank Fund – tập đoàn quản lý quỹ hàng đầu Việt Nam quản lý. Với hơn 20 năm kinh nghiệm, Vietcombank Fund tập trung đầu tư BCF vào nhiều ngành tiềm năng như ngân hàng, công nghệ thông tin, xây dựng…
Quỹ này ứng dụng phân tích sâu rộng các chỉ số cơ bản để lựa chọn các doanh nghiệp tiềm năng, và đã ghi nhận mức lợi nhuận trung bình hằng năm 17,44% trong 3 năm gần đây. VCBF xếp hạng thứ 3 trong danh sách các chứng chỉ quỹ mang lại hiệu suất lợi nhuận ấn tượng nhất.
» Đọc thêm bài viết liên quan: Các loại chứng chỉ quỹ và những chứng chỉ quỹ uy tín 2023.
SSISCA
SSIAM (hay SSI) với hơn 17 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực nghiên cứu đầu tư, đã phát hành chứng chỉ quỹ SSISCA. Mục tiêu chính của quỹ là đầu tư vào cổ phiếu của các doanh nghiệp đang trong giai đoạn phát triển, đặc biệt trong các ngành như công nghệ thông tin, bán lẻ…
Chứng chỉ quỹ SSISCA đã ghi nhận lợi nhuận trung bình hằng năm là 16,97% trong 3 năm gần nhất (kết thúc vào ngày 17/05/2023), xếp tại vị trí thứ 4 trong danh sách chứng chỉ quỹ mang lại lợi nhuận cao nhất.
VNDAF
Chứng chỉ quỹ VNDAF đã được phát hành bởi IPAAM – một tập đoàn có hơn 15 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính và đầu tư. Mục tiêu của quỹ là tập trung vào việc đầu tư vào các doanh nghiệp hàng đầu đang trong giai đoạn phát triển. Với lợi nhuận trung bình hàng năm đạt 16,54% trong 3 năm gần đây, VNDAF nằm ở vị trí thứ 5 trong danh sách các chứng chỉ quỹ mang lại lợi nhuận cao nhất.
Cách đầu tư chứng chỉ quỹ như thế nào?
Để đầu tư chứng chỉ quỹ, bạn có thể thực hiện theo các bước sau:
Nghiên cứu và lựa chọn quỹ
Tìm hiểu về các loại chứng chỉ quỹ có sẵn trên thị trường và xác định mục tiêu đầu tư của bạn. Xem xét lịch sử hiệu suất, lợi nhuận và rủi ro của từng quỹ để lựa chọn loại phù hợp với tình hình tài chính và mục tiêu của bạn.
Mở tài khoản đầu tư
Liên hệ với các công ty quản lý quỹ hoặc ngân hàng có cung cấp dịch vụ đầu tư chứng chỉ quỹ để mở tài khoản đầu tư. Hoàn thành các thủ tục cần thiết và cung cấp thông tin cá nhân.
Đặt lệnh mua
Sau khi có tài khoản đầu tư, bạn có thể đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ thông qua hệ thống giao dịch của nhà quản lý quỹ hoặc ngân hàng. Để đầu tư vào quỹ, bạn cần xác định số lượng và giá đơn vị chứng chỉ quỹ mà bạn muốn mua.
Theo dõi và quản lý đầu tư
Sau khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ, hãy dành thời gian để theo dõi hiệu suất của nó thường xuyên và cân nhắc điều chỉnh đầu tư dựa trên diễn biến của thị trường để thích ứng với thời gian.
Tham khảo chuyên gia
Nếu bạn không rõ về cách đầu tư chứng chỉ quỹ hoặc cần sự trợ giúp, hãy tìm kiếm sự hỗ trợ từ các chuyên gia tài chính. Họ có thể giúp bạn hiểu rõ hơn về cách đầu tư, tối ưu hóa danh mục và quản lý rủi ro.
Định kỳ kiểm tra và đánh giá
Đánh giá hiệu suất đầu tư của bạn định kỳ, kiểm tra xem liệu nó có đang đáp ứng mục tiêu tài chính hay không. Nếu cần, điều chỉnh danh mục đầu tư của bạn để phản ánh thay đổi trong mục tiêu hoặc tình hình thị trường.
Nên đầu tư chứng chỉ quỹ ngắn hạn hay dài hạn?
Theo quy định, chứng chỉ quỹ không có thời hạn cụ thể, dẫn đến việc không có sự phân chia rõ ràng giữa đầu tư ngắn hạn và dài hạn. Việc xác định tính chất dài hạn hoặc ngắn hạn của chứng chỉ quỹ phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư và khả năng tài chính cá nhân của bạn. Tôi xin gợi ý một số yếu tố bạn nên xem xét khi quyết định nên đầu tư chứng chỉ quỹ ngắn hạn hay dài hạn.
Đầu tư chứng chỉ quỹ ngắn hạn
- Mục tiêu ngắn hạn: Nếu bạn có kế hoạch sử dụng tiền trong tương lai gần, chẳng hạn như mua nhà, du lịch, hoặc trả học phí, đầu tư ngắn hạn có thể phù hợp hơn để đảm bảo rằng tiền sẽ có sẵn khi bạn cần.
- Lợi nhuận nhanh chóng: Đầu tư ngắn hạn thường dự kiến mang lại lợi nhuận nhanh hơn do tính chất tương đối linh hoạt của các quỹ này, có thể thích hợp khi bạn muốn tăng cường tài khoản tài chính trong thời gian ngắn.
Đầu tư chứng chỉ quỹ dài hạn
- Mục tiêu dài hạn: Nếu bạn đang tích lũy vốn cho hưu trí hoặc mục tiêu xa hơn, đầu tư dài hạn thường cung cấp cơ hội tích lũy tài sản theo thời gian và tận dụng lợi nhuận kép.
- Tích luỹ và gia tăng tài sản: Đầu tư dài hạn có thể mang lại lợi nhuận kép và tích luỹ vốn theo thời gian. Tuy nhiên, bạn cần sẵn sàng chấp nhận sự biến đổi tạm thời của thị trường.
Lưu ý rằng việc kết hợp cả hai phương pháp cũng có thể là lựa chọn thông minh. Trước khi đưa ra quyết định, hãy xem xét thận trọng và tư vấn với chuyên gia tài chính để đảm bảo rằng quyết định của bạn phù hợp với tình hình hiện tại.
Chọn thời điểm bán chứng chỉ quỹ phù hợp
Chọn thời điểm bán chứng chỉ quỹ là một quyết định quan trọng và phụ thuộc vào nhiều yếu tố. Dưới đây là một số hướng dẫn để xác định thời điểm phù hợp để bán chứng chỉ quỹ:
- Mục tiêu đầu tư: Xác định mục tiêu đầu tư của bạn là gì. Nếu bạn đang muốn đạt được mục tiêu ngắn hạn như mua nhà, trả học phí, thì việc bán chứng chỉ quỹ có thể thực hiện khi bạn cảm thấy mục tiêu gần đạt được.
- Hiệu suất và lợi nhuận: Theo dõi hiệu suất và lợi nhuận của chứng chỉ quỹ. Nếu quỹ đã đạt được mức lợi nhuận đủ cao và không có nhiều triển vọng tăng thêm, bạn có thể xem xét bán để lấy lãi.
- Thị trường và kinh tế: Theo dõi tình hình thị trường và kinh tế. Nếu có dấu hiệu suy thoái hoặc biến động mạnh, bạn có thể xem xét bán để tránh rủi ro lớn.
- Tình hình công ty quản lý quỹ: Thông tin tiêu cực về công ty quản lý quỹ hoặc sự thay đổi trong chiến lược đầu tư có thể là tín hiệu để xem xét bán.
- Tình hình tài chính cá nhân: Xem xét tình hình tài chính cá nhân. Nếu cần tiền để giải quyết một tình huống khẩn cấp hoặc đầu tư cho mục tiêu khác, bạn có thể xem xét bán một phần hoặc toàn bộ chứng chỉ quỹ.
- Tư vấn chuyên gia: Tìm kiếm sự tư vấn từ chuyên gia tài chính. Họ có thể giúp bạn đưa ra quyết định dựa trên tình hình thị trường, tài chính cá nhân và mục tiêu đầu tư.
So sánh chứng chỉ quỹ và cổ phiếu
Cả hai đều là những sản phẩm tài chính phổ biến, do đó tôi tin rằng nhiều người sẽ phân vân không biết loại hình nào hợp với mình hơn. Nếu bạn cũng đang gặp trường hợp này thì có thể xem qua một số điểm khác nhau giữa chứng chỉ quỹ và cổ phiếu.
- Rủi ro: Đầu tư cổ phiếu rủi ro cao hơn do phụ thuộc vào một công ty cụ thể. Chứng chỉ quỹ rủi ro thấp hơn do quỹ đa dạng hóa đầu tư vào nhiều công ty/ngành.
- Quản lý: Chứng chỉ quỹ được chuyên gia quản lý nên có thể sinh lời ổn định hơn. Cổ phiếu phải tự mình theo dõi, đánh giá công ty đầu tư.
- Phí: Chứng chỉ quỹ thường có phí quản lý 1 – 2%/năm. Cổ phiếu không mất phí.
- Thanh khoản: Dễ bán chứng chỉ quỹ hơn cổ phiếu, đặc biệt là cổ phiếu của doanh nghiệp nhỏ.
Tóm lại: Bạn nên chọn chứng chỉ quỹ nếu đòi hỏi rủi ro thấp, sinh lời ổn định. Chọn cổ phiếu nếu có thời gian theo dõi, đánh giá về công ty.
» Nếu vẫn cần thêm thông tin thì bạn có thể tham khảo bài viết sau: Nên đầu tư chứng chỉ quỹ hay cổ phiếu?
Tôi tin mình đã trả lời câu hỏi chứng chỉ quỹ là gì một cách chi tiết. Chứng chỉ quỹ không chỉ đơn thuần là một công cụ đầu tư mà còn là một cơ hội để tận dụng và khai thác sự đa dạng của thị trường tài chính. Việc đầu tư chứng chỉ quỹ đòi hỏi sự hiểu biết và cân nhắc kỹ lưỡng, nhưng có thể mở ra những cánh cửa mới cho tài chính cá nhân của bạn.
Trần Đăng Khoa
Tài liệu tham khảo:
- Exchange-Traded Fund (ETF) Explanation With Pros and Cons
https://www.investopedia.com/terms/e/etf.asp
Bài viết liên quan:
- Cần lưu ý gì khi đầu tư chứng chỉ quỹ?
- Tổng hợp 7 kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ hiệu quả
- Giải đáp: Chứng chỉ quỹ có mang lại lãi kép không?
