Logo của CIC - Crypto Inner Circle

CFD là gì? Giao dịch với hợp đồng CFD diễn ra như thế nào?

cfd là gì
Nội dung bài viết

CFD là gì mà có thể giúp nhà đầu tư thu được lợi nhuận ngay cả khi thị trường đi xuống? Cùng tìm hiểu ngay!

Trước khi tham gia giao dịch Forex, nhà đầu tư bắt buộc phải tìm hiểu những kiến thức cần thiết, trong đó phải kể đến CFD. Đây là khái niệm nhiều người từng nghe qua nhưng chưa chắc đã nắm rõ. Vậy CFD là gì? Cách giao dịch với hợp đồng CFD hiệu quả ra sao? Tôi sẽ giải đáp tất cả những câu hỏi của bạn ngay sau đây.

CFD là gì?

CFD là viết tắt của Contract For Difference, hay còn gọi hợp đồng chênh lệch. Đây là loại hợp đồng thường được thực hiện giữa 2 bên, định giá dựa trên chênh lệch của một tài sản giữa thời điểm mở và đóng hợp đồng. CFD do vậy được xem là một giao dịch phái sinh (giá trị phụ thuộc vào giá của một tài sản cơ sở).

Ví dụ: 1 cổ phiếu Apple có giá 100 đô la. Giả sử bạn mua 1.000 cổ phiếu bằng hợp đồng CFD. Nếu giá cổ phiếu tăng lên 105 đô la thì người mua sẽ được nhận số tiền chênh lệch là 5.000 đô la. Trong trường hợp giá giảm chỉ còn 95 đô la, người bán sẽ được hưởng 5.000 đô la này.

cfd là gì
Bản chất của CFD là giao dịch dựa trên sự chênh lệch

Với đầu tư truyền thống, các nhà đầu tư sẽ lựa chọn rót tiền vào một công ty, sản phẩm hay lĩnh vực có tiềm năng tăng giá sau khi mua. Khi giá tăng lên đúng như dự kiến, họ sẽ bán ra để kiếm lợi nhuận. Đương nhiên, nếu giá giảm thì họ sẽ phải chịu lỗ. CFD và giao dịch truyền thống giống nhau ở chỗ tìm kiếm khoản chênh lệch, từ đó nhà đầu tư thu về lợi nhuận. Điểm khác nhau là với CFD, nhà đầu tư không cần có tài sản thực hay số vốn lớn, giảm thiểu rất nhiều bất lợi của hình thức giao dịch truyền thống.

Nếu muốn tìm hiểu sâu hơn CFD là gì, hãy truy cập bài viết dưới đây của Investopedia:

» An Introduction to Contract for Differences (CFDs)

Các loại tài sản có thể giao dịch dưới dạng CFD

  • Mã cổ phiếu: mỗi sàn sẽ cung cấp số lượng sản phẩm mã giao dịch khác nhau.
  • Chỉ số chứng khoán.
  • Năng lượng như dầu thô hay gas.
  • Kim loại quý.
  • Hàng hóa như cao su, bông, cocoa…
  • Tiền mã hóa: BTC, ETH, XRP…
  • Ngoại tệ.

Đặc điểm của CFD là gì?

  • Hợp đồng chênh lệch là một sản phẩm phái sinh. 
  • Người tham gia giao dịch không sở hữu sản phẩm.
  • Đòn bẩy có thể được dùng trong giao dịch CFD.
  • Chỉ tính được lãi hoặc lỗ của hợp đồng CFD khi thật sự đóng lệnh.

Những yếu tố tác động đến hợp đồng CFD

Đòn bẩy

Có thể xem đây là một công cụ đắc lực giúp giao dịch CFD dễ dàng hơn. Nhờ đòn bẩy, bạn được phép giao dịch số lượng lớn với số tiền ban đầu rất nhỏ. Đòn bẩy giúp CFD trở thành hình thức đầu tư hấp dẫn với lợi tức lớn hơn đáng kể so với các loại hình giao dịch khác.

Lưu ý: Bạn cần chọn tỷ lệ đòn bẩy phù hợp khi giao dịch. Nên nhớ rằng tỷ lệ đòn bẩy tỷ lệ thuận với tỷ lệ ký quỹ. Sử dụng đòn bẩy càng thấp thì tiền ký quỹ sẽ càng cao và ngược lại. 

Ví dụ: giả sử giá của một hợp đồng là 20.000 USD. Với mức đòn bẩy 1:20, nhà giao dịch chỉ cần một khoản ký quỹ tương đương 5% giá trị hợp đồng (1/20) để mua bán, tức 1.000 USD.

đòn bẩy trong giao dịch cfd
Đòn bẩy được xem là lợi thế của CFD so với các hình thức đầu tư khác

Ký quỹ

Số tiền cần để “thế chấp” cho sàn khi mở và duy trì lệnh đòn bẩy được gọi là ký quỹ. Dù bạn dùng đòn bẩy cao hay thấp thì số tiền thực tế để giao dịch vẫn sẽ thấp hơn so với cách truyền thống. 

Spread và phí hoa hồng

Sàn Forex là trung gian cung cấp các giao dịch CFD, vì thế bạn bắt buộc phải mở tài khoản tại một sàn nào đó mới có thể tiến hành giao dịch. Vì sàn là nơi nắm giữ toàn bộ số tiền nên hãy chọn nơi uy tín. Sàn sẽ thu phí hoa hồng và spread từ nhà giao dịch. 

Ngay khi mở lệnh, sàn sẽ trừ phí hoa hồng (nếu bạn sử dụng tài khoản giao dịch mất phí hoa hồng). Trong trường hợp bạn không dùng tài khoản dạng này thì sàn sẽ thu phí spread, tức là phí chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Chênh lệch giữa giá mua và bán càng lớn thì sàn càng kiếm được nhiều lợi nhuận. Bên cạnh lựa chọn sàn uy tín, bạn cũng nên cân nhắc về phí để tăng tối đa lợi nhuận cho mình. 

Ưu và nhược điểm của CFD

Ưu điểm

  • Không cần sở hữu tài sản thực: ưu điểm này đã được nói khá rõ trong những phần trên. Bên cạnh đó, bạn cũng không cần tốn chi phí xây dựng nhà kho để chứa hàng hay băn khoăn về cách giữ cho vàng, bạc an toàn. Vì không sở hữu tài sản giao dịch nên nhà đầu tư cũng không cần trả thuế trước bạ.
  • Mua bán 2 chiều: hợp đồng CFD có 2 mức giá mua và bán, cho phép thu lợi nhuận trong cả 2 trường hợp giá tăng và giảm. Bên cạnh việc mua bán cổ điển, nhà giao dịch còn có thể bán khống, tức là bán các sản phẩm nếu tin rằng nó sẽ giảm giá.
  • Sử dụng đòn bẩy tài chính cao hơn: nhờ vào đòn bẩy mà các nhà đầu tư có thể nhận được lợi nhuận cao gấp nhiều lần số vốn gốc bỏ ra. Tuy nhiên, bạn cũng cần ghi nhớ là đòn bẩy sẽ đi kèm rủi ro nếu quá lạm dụng.
  • Có thể giao dịch mọi nơi mọi lúc: thị trường hoạt động liên tục 24/24 đã tạo điều kiện cho tất cả mọi người tham gia tìm kiếm lợi nhuận.

cần hiểu cfd là gì trước khi giao dịch
Bất kỳ ai cũng có thể tham gia giao dịch CFD

Nhược điểm

  • Dù tiết kiệm được nhiều chi phí khi giao dịch nhưng bạn vẫn sẽ bị tính phí hoa hồng hoặc spread, kể cả trong trường hợp thua lỗ. Điều này khiến việc kiếm lợi nhuận từ các giao dịch nhỏ trở nên khó khăn hơn. 
  • Rủi ro cao: CFD luôn tiềm ẩn các rủi ro, đòi hỏi nhà giao dịch phải phản ứng nhanh và có chiến lược quản lý rủi ro thích hợp. Đặt lệnh dừng lỗ có thể giảm thiểu thua lỗ nhưng không loại bỏ được hoàn toàn các rủi ro.
  • Không dễ dàng với nhà giao dịch mới: những người chưa có đủ kiến thức sẽ khó lòng kiểm soát các lệnh khi mới giao dịch CFD. Do vậy, bạn cần trang bị đầy đủ kiến thức và tập giao dịch trên các tài khoản demo trước khi bước chân vào thị trường.

Một số phong cách giao dịch CFD phổ biến

Đầu tư lướt sóng scalping

Phương pháp giao dịch này có thời gian thực hiện lệnh ngắn, thường chỉ vài phút. Vì lợi nhuận tạo ra từ một giao dịch thấp nên bạn phải thực hiện nhiều lệnh nếu muốn có lợi nhuận đáng kể. Scalping phù hợp với thị trường biến động, nhưng vẫn có rủi ro mất tiền nhanh như khi kiếm được. Phương thức này có thể không phù hợp với những người mới.

Đầu tư lướt sóng scalping kiếm tiền nhanh nhưng cũng có những rủi ro nhất định
Đầu tư lướt sóng scalping kiếm tiền nhanh nhưng cũng có những rủi ro nhất định

Giao dịch trong ngày (day trading)

Thời gian thực hiện lệnh thường kéo dài trong 1 ngày nên vị thế giao dịch thường được mở vài tiếng trước khi đóng. Day trading dựa trên sự thay đổi xu hướng của thị trường.

Giao dịch lướt sóng swing

Nhà giao dịch dùng phương pháp này để tận dụng biến động dù tăng hay giảm của thị trường. Thời gian thực thi lệnh của swing thường là 1 ngày đến 1 tuần.

Bí quyết giao dịch hiệu quả

Dù khái niệm chênh lệch giá có thể đơn giản nhưng việc giao dịch sẽ không dễ dàng như vậy. Tôi sẽ chia sẻ một số bí quyết để bạn giao dịch CFD tốt hơn.

Duy trì giao dịch đang thắng và đóng giao dịch đang thua

Đây là quy tắc cơ bản mà nhà giao dịch mới hay đã có nhiều kinh nghiệm đều nên làm theo. Một giao dịch đang tạo ra lợi nhuận nên được duy trì đến khi đạt lợi nhuận tối đa. Tương tự, giao dịch đang thua lỗ nên được đóng ngay khi có thể.

Giao dịch bằng logic, tránh để cảm xúc ảnh hưởng

Đôi khi, trực giác có thể mang lại chiến thắng nhất thời nhưng đây không phải lựa chọn tốt và an toàn về lâu dài. Bạn cần xây dựng bộ quy tắc riêng và tuân thủ theo đó để nâng cao lợi nhuận.

bình tĩnh khi tham gia giao dịch cfd
Hãy luôn giữ cái đầu lạnh khi tham gia bất cứ thị trường nào

Không bỏ tất cả vốn vào một thị trường CFD

Không đặt cược quá 2% số dư tài khoản vào một lệnh giao dịch duy nhất là nguyên tắc quản trị rủi ro phổ biến. Điều này giúp bạn không mất hết tiền nếu chẳng may đầu tư thất bại hay phải nạp thêm tiền ký quỹ. Bạn cũng không nên đặt tất cả tiền vốn vào một công cụ tài chính hay thị trường duy nhất. Hãy đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình để đạt lợi nhuận tối đa.

Kết hợp giữa phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật

Phân tích cơ bản tập trung vào những tin tức hay sự kiện kinh tế vĩ mô có khả năng ảnh hưởng đến hiệu suất giao dịch CFD. Phân tích kỹ thuật có xu hướng cho rằng lịch sử sẽ lặp lại, chủ yếu tập trung phân tích các mô hình trong quá khứ để dự đoán xu hướng giá CFD trong tương lai. Kết hợp 2 phương pháp này sẽ nâng cao khả năng thành công. Bạn có thể áp dụng phân tích cơ bản để xác định xu hướng thị trường và phân tích kỹ thuật để tìm ra thời điểm đóng lệnh giao dịch.

Tôi đã thực hiện các bài viết về những phương pháp phân tích kỹ thuật phổ biến bao gồm: kênh giá, biểu đồ nến, đường xu hướng, khối lượng giao dịch, kháng cự và hỗ trợ. Những nội dung này cùng thuộc chuỗi “Kiến thức đầu tư Crypto nâng cao” mà bạn sẽ tìm thấy ở ngay bên dưới bài viết.

Xác định đúng thời điểm giao dịch

Mở lệnh quá sớm hoặc quá muộn đều có thể dẫn đến thua lỗ. Bạn cần nghiên cứu để tìm ra những tín hiệu dự báo đáng tin cậy.

Không cố gắng sửa các giao dịch CFD thua lỗ

Những nhà giao dịch mới thường cố gắng đầu tư nhiều hơn vào các khoản giao dịch đang lỗ với hy vọng thị trường đổi chiều. Tuy nhiên, đây không phải việc làm đúng đắn. Bạn nên chấp nhận lỗ sớm còn hơn đánh mất toàn bộ số tiền trong tài khoản của mình.

Dùng lệnh cắt lỗ

Đây là công cụ giới hạn mức thua lỗ. Nhà giao dịch sẽ thiết lập điểm dừng lỗ và nếu thị trường diễn tiến không theo dự đoán thì giao dịch sẽ được đóng tự động. Nếu đặt lệnh quá gần mức giá hiện tại thì bạn có thể bỏ sót các lệnh giao dịch thắng trước khi chúng kịp đem về lợi nhuận. Do vậy, bạn cần đặt lệnh cắt lỗ hợp lý, cân bằng giữa lợi nhuận và rủi ro.

Dùng lệnh cắt lỗ hợp lý giúp tăng hiệu quả giao dịch cfd
Dùng lệnh cắt lỗ hợp lý giúp tăng hiệu quả giao dịch

Nhìn chung, CFD sở hữu nhiều ưu điểm, mở ra cơ hội tìm kiếm lợi nhuận cho tất cả mọi người. Các kiến thức về CFD vẫn còn rất nhiều, chỉ trong phạm vi bài viết tôi không thể truyền tải hết. Sau khi đã hiểu CFD là gì, bạn vẫn nên tiếp tục nghiên cứu thị trường và tiến hành giao dịch trên tài khoản demo để thuần thục hơn.

Trần Đăng Khoa

Nội dung bạn đang theo dõi thuộc chuỗi bài viết “Kiến thức chung về thị trường Crypto”, đây là phần đầu tiên trong bộ cẩm nang “Crypto cho người mới bắt đầu”. Chuỗi bài viết bao gồm những nội dung sau:

Nếu bạn là người mới và cần tìm hiểu tổng quan về thị trường và cách đầu tư Crypto hiệu quả, hãy bắt đầu với “Cẩm nang Crypto cho người mới bắt đầu”. Nếu đã và đang theo dõi chuỗi bài viết “Kiến thức chung về thị trường Crypto”, mời bạn đến ngay với nội dung tiếp theo:

Nếu bài viết này đem lại nhiều giá trị hữu ích cho bạn, thì đừng ngần ngại mà hãy chia sẻ ngay bài viết này đến cho mọi người bạn nhé!

Tôi là Trần Đăng Khoa, người sáng lập nên cộng đồng Crypto Inner Circle (CIC). Tôi hy vọng sẽ có dịp đồng hành cùng bạn trên con đường gặt hái thành công từ thị trường Crypto.

 
Bạn Muốn Trở Thành Thành Viên Của CIC?​

Hãy để lại thông tin tại đây nhé. Đội ngũ tư vấn của CIC sẽ liên hệ hỗ trợ bạn trong thời gian sớm nhất có thể.

Gói gọn 168 giờ của Crypto chỉ với 1 email

Mỗi sáng thứ Bảy, bạn sẽ nhận được email tổng hợp những tin tức nổi bật về thị trường trong tuần qua một cách cô đọng, dễ hiểu và hoàn toàn miễn phí!